8月中下旬，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“网贷整治办”）向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，以及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（以下简称“108条清单”），揭开了新一轮全国范围内的网贷合规检查的帷幕。 随后，中国互金协会下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》（下称“自查清单”）。区别于全国网贷整治办的108条清单，自查清单一共119条，分为“协会自律标准及规则”和“一个办法、三个指引”两大部分。根据中国互金协会的要求，会员机构应于10月31日前提交自查自纠报告。 德众金融积极迎接合规检查 作为协会理事单位，德众金融积极作为，于规定时间在协会指定系统提交了统计报表、P2P网络借贷会员机构自查自纠基础材料清单、P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单等合规材料。 在收到协会下发的自律检查工作通知后，德众金融根据最新要求，启动了新一轮自查自纠工作。 一方面，要求各部门组织学习108条网贷合规问题清单，切实学习好、理解好、落实好网贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求，仔细对照梳理、列出各自存在的问题和整改计划； 另一方面，指派专人负责统筹领导自律检查工作，汇总各部门提出的问题，及时在培训中提出，保持与协会的持续沟通。此外，不断提高风险防范能力，稳妥有序地化解存量风险，按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。 报告内容不真实将一票否决 据媒体报道，虽然已500余家平台递交了自查报告，但若出现报告内容不真实的情况，监管核查部门将实行“一票否决”机制。 对此，在“108条”中也明确要求，“各省（区、市、计划单列市）网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上，择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，要严肃通报，追责问责，并对网贷机构实行‘一票否决制’”。除采取“一票否决制”外，一位接近监管的人士也表示，重点之一是将对自查报告中的平台股东、实控人、董监高等进行仔细审核。 |
