 银行行长与他的妻子合作制造一个大案：骗取办公室的顾客，非法吸收1.88亿！结果是.....。 该领域的相识，甚至让当时的招商银行（600036，股吧）虚拟炒股配资 福清龙田分公司总裁陈小兵和一家股份制银行的一名工作人员走上了犯罪道路，绝对是“大手”之一。 扮演老虎兄弟，老夫妻：在不到一年的时间里，陈小兵和他的妻子共吸纳了1.88亿元人民币。我想做出利益差异。结果，一些负责人被投入，导致损失7125.4万。元。 当时，在台湾一家股份制银行支行工作的余群除了投资910万元外，还从20多位亲戚，朋友和同事那里吸收了5390万元人民币。 似乎没有盈利的业务会造成如此大的损失。他们用这笔钱怎么办？这笔钱掉进了谁的口袋里？ 事情应该从2012年的熟人开始。 2012年下半年，仍在中信银行（601998股份）炒股配资杠杆交易 台江分公司工作的余群在工作期间遇到了连丽龙。所有的故事都是围绕这个从事银行承兑汇票业务的Lilianlong进行的。 在余群认识连丽龙之后，他开始向连丽龙借钱，每次向连丽龙借500万元人民币500万元以赚取利息。而这仅仅是个开始。 由于Lilian的业务需求，余群将向当时的招商银行福清龙田支行总裁陈小兵介绍联龙。陈小兵听说连丽龙从事银行承兑汇票业务并获得可观的利润。 2013年4月21日与连立龙签订“贷款中介协议”很容易，规定陈小兵向借款人提供借款信息和渠道，并介绍连丽龙和贷方协商直接协助连立龙完成贷款，李连每天向陈小兵支付1.4倍的贷款利息（千分之四千分之一）。 最初，陈小兵只提供了借阅信息和手段。经过一点甜蜜，陈小兵对引进资源并不满意。他开始踏上非法吸收存款的道路。 2013年5月13日，共同被告人陈小兵与连丽龙签订了“短期贷款框架协议”，配资炒股的神话 规定陈小兵将向连丽龙提供短期贷款，用于短期支付连丽龙客户的发票保证金业务。向陈小兵贷款的利息为每天0.6‰（0.6‰），共同所有人余群是连利龙贷款的担保人。
2013年3月至2013年10月，陈小兵非法吸收了林，陈，何某等40多人的1亿多元存款，帮助他人管理财务或开展自营业务。或者，这笔款项将通过转移集团控制的银行账户汇入连立龙或其公司账户。 作为招商银行福清龙田支行行长，陈小兵不仅非法吸收存款，还带着妻子走上了犯罪之路。 期间，陈小兵的妻子何梅协助陈小兵吸收资金。部分资金从和美银行账户转入由玉群控制的银行账户。何梅负责将利益转移给受害人林某，陈某等人的银行账户。与受害者确认。 截至2013年12月，陈小兵和他的妻子何梅从受害者手中共吸收了1876.45万元。 招商银行行长及其妻子中信银行员工向连丽龙筹集了2亿多元资金。但正如他说的那样，Lily Long是否真的将资金用于银行承兑汇票和桥梁融资业务？ 根据李连龙的忏悔，2013年2月和3月，他通过余群认识了陈小兵。第一次会面后，双方通过电话讨论了业务问题。连丽龙在与陈小兵的电话中说，他将要通过银行承兑汇票过桥并接受这笔钱用于过桥折扣。它需要大量资金，40%的资金，陈小兵60%的资金，然后双方的利润同样分割。 正是这种“好交易”让招商银行行长走上了非法吸收存款的道路。 2013年4月底和5月初，连丽龙和陈小兵表示，用于进行验收账单业务的金融公司的许可证未获批准。配资炒股的神话 在陈小兵告诉连丽龙他已经在福清筹集资金后，他还要求莉莲说他不需要钱。连丽龙说，自钱蓉来之后，他借了它，给了他每月200元的利息，一万元。 从2013年5月中旬开始，陈小兵先后将融资贷款给连丽龙。在鼎盛时期，陈小兵借了莲利龙1.6亿元。 毕竟，纸张无法忍受火灾。在此之后，Lilian的资金紧张，不再能按时返还本金和利息。 在2013年8月底和9月初，Lilian的资金紧张，银行的贷款被退回。银行没有帮他借钱。连立龙再也无法收回陈小兵要求追回的款项，而且利息已经支付到2013年9月。 这笔钱并没有用于连丽龙之前承诺的银行承兑汇票过桥以及接受票据过桥以获得贴现业务。那么这笔巨额资金在哪里？ 根据陈小兵的供词，在2013年5月至8月期间，连丽龙显然要求陈小兵帮他资助。然后他用资金在三明市做银行承兑汇票，以跨越桥梁存款业务。事实上，陈小兵以自己的方式学习。在过去的几个月里，连丽龙将陈小兵通过多个银行账户转账给他的大部分资金转到了李连龙的兄弟，他妻子的银行账户，以及余群和余群父亲的银行账户。 就在这时，陈小兵开始怀疑莉莉龙是在骗钱。他没有用融资资金做银行承兑汇票和银行承兑汇票贴现业务，而是调入资金。 2017年12月23日，陈小兵的妻子何梅前往深圳市公安局投降。案件发布后，她被暂时拘留在深圳市南山区看守所。她于同月27日被捕。现被拘留在福州市第二看守所。 在此之前，2015年10月29日，于群已向连江县公安局投降。于群因涉嫌欺诈被捕，于同月30日被转为保释待审。 未经有关部门批准，何梅吸收公众资金共计人民币18,764,500元，扰乱金融秩序，造成损失71,254,326元。金额巨大，他的行为构成了非法吸收公共存款的罪行。 福建省福州市中级人民法院判处何梅四年零六个月有期徒刑，并处罚金人民币15万元。 根据福建省福清市人民法院的一审判决，于群被判非法吸收公款，被判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金十万元。 连丽龙和陈小兵分别处理此案。 根据俞的证词，在聊天中，陈小兵和妻子与他交换了钱，用他的财富管理产品来帮助他，并保证每月收入3元。他问陈小兵是什么样的财务管理。该产品，但陈小兵没有告诉他具体的理财产品，只是说他是招商银行的银行家不会骗他的钱，如果你想随时拿回钱，那么就相信。 Lin的另一名受害人的证词显示，林某在龙田招商银行二楼的陈小兵办公室时，有一位顾客到陈小兵的办公室。陈小兵告诉他们投资银行承兑汇票，高额利润，安全资金和妻子的亲属。朋友们也投资这项业务，需要资金随时取回。 事实上，银行员工利用其职位非法吸收公共存款并非如此。 今年4月，中国保险监督管理委员会银川监管部门对银行员工潘启春因银行员工使用和在银行业务期间开展业务而非法吸收公共存款进行了处罚。 北京宇恒（成都）律师事务所律师杨志刚告诉本报记者，非法吸收公共存款的形式，该法案的主体没有金融机构执照，并为公众筹集资金，具有一定的高度兴趣。饵。为了实现高利率，主体将通过某些渠道进行投资，但实际情况往往是投资项目的回报率不高，或者投资项目不存在，或者实体将为非银行渠道贷款。在过去的案件处理经验中，主体承诺的利息是每月1分钟到3点，许多投资项目无法维持高利率，最终导致资本链断裂。一旦破裂，本金将无法保证。最后，通常普通人（603883，分享它）都没有回报。
对于一些利用银行员工身份非法吸收公共存款的银行职员，杨志刚告诉“每日经济新闻”（博客，微博）记者，这种情况会让普通民众质疑国家金融体系的稳定性和银行的信誉。 。与此同时，可能存在银行员工筹款欺诈的怀疑，这可能是伪装成银行投资的项目中的虚假目标。此外，它还会给普通百姓造成误解，让普通百姓误认为银行等金融机构相当于非法金融机构。 那么，银行应该为银行工作人员支付“银行”侄子的费用吗？ 上海明伦律师事务所律师王志斌表示，银行是否应该追究责任取决于银行是否在此过程中有过错，这是原告的举证责任。 如果原告有足够的证据证明银行欺骗投资者的行为是已知和违约的，法院可以判定银行承担部分责任。 他告诉每日经济新闻记者，银行责任的案例并不具有指导意义。在每种情况下，合同的细节都不同，原告的证明能力也不同。结果可能非常不同。 毫无疑问，银行职员银行职员的身份和位置令人困惑。作为普通人，银行作为合法金融机构的信任使犯罪分子能够利用它。那么你如何在日常生活中避免这些问题呢？ |
